Allied Irish Banks (AIB) объявил, что Джон Руснак, гражданин США, 40 лет, трейдер из американского филиала, подозревается в мошенничестве на сумму $750 милиионов.

John Rusnak.
Возраст: около 45.
Заработная плата: примерно $85,000.
Место жительства: штат Пенсильвания.
Женат, двое детей.
Регулярно посешал церковь.

Структура банка.
AIB сформировал Allfirst Financial в Балтиморе в 1999 году, соединив для этого First Maryland Bancorp, купленную в 1989, с корпорацией Dauphin Deposit.
AIB, имея более 350 ирландских и британских офисов, обеспечивает коммерческое и персональное банковское обслуживание, а также услуги страхования.
Allfirst, один из 50 лучших банков в США, имеет почти 300 отделений в штатах Мэриленд, Пенсильвания, Вашингтон, Вирджиния и Делавэр.

Крупнейший банк Республики Ирландия объявил о начале расследования операций на форексе своего филиала в США Allfirst Financial и попросил Федеральное бюро расследований (ФБР) помочь найти трейдера-жулика. Руснак, как стало известно, был привлечен к расследованию, но впоследствии не вышел на работу.
"Это тяжелый, но не фатальный удар," сказал руководитель Майкл Бакли, отмечая существенные отличия между этим случаем и делом Ника Лисона. "Ник Лисон тогда нанес банку Barings смертельный удар. Но я хочу отметить, что даже если мы сбросим со счетов эти $750m, мы остаемся в прибыли по итогам 2001 года, " заверил мистер Бакли (в 1995 году трейдер Ник Лисон произвел незаконных сделок на сумму $1.17 миллиардов, что привело к краху уважаемого банка Barings).

AIB подчеркнул, что пока не известно, было ли мошенничество в Allfirst спланировано для получения финансовой выгоды отдельных лиц или это всего лишь "поистине королевский беспорядок". Акции банка, котирующиеся на бирже в Дублине, упали почти на 23 %, после чего скорректировали некоторую часть потерь. Мошенничество было раскрыто при проверке Казначейского подразделения Allfirst и, как считают, происходило в течение 12 месяцев. "Это было сложное и очень специфическое мошенничество", сказал мистер Бакли. Должностные лица AIB говорят, что есть первые признаки внутреннего и внешнего сговора.
"Возможно, был сговор внутренний или внешний - у нас пока нет определенных доказательств, но мы продолжаем наше расследование того, что произошло, " сказал он. Предварительное расследование показало, что трейдер "искусственно заключил" "очень, очень большое число" незаконных сделок "чтобы возместить убытки, которые он сделал на реальных сделках ", пояснил он. Руснак, работавший в банке в течение семи лет, в пятницу еще был на работе, но исчез в течение уикэнда.

Премьер-министр ирландского парламента Берти Ахерн просил 31,000 сотрудников AIB и 98,000 акционеров и держателей счетов не беспокоиться. "Основной капитал остается в силе. Нет никакой опасности для AIB и держателей счетов в части потери средств, как и угрозы суверенитету банка, " сказал мистер Ахерн.
Аналитики также полагают, что ущерб будет ограничен. "Банк не рухнет - у них достаточно капитала," сказал Скотт Ранкин из Davy Stockbrokers. "Я думаю, рынок расценит это как единичный случай, приведший к первоначальному спаду цены."
AIB заявил, что этот случай приведет к единоразовому сокращению его прибыли в 2001 на 596 миллионов евро ($520m) после уплаты налогов. "Этот единоразовый удар не повредит корпоративному бизнесу и импульсу доходности ," сказал мистер Бакли.
Финансовый директор Гэри Кеннеди, сказал, что положение капитала осталось "чрезвычайно сильным", на уровне 8.6 миллиардов евро, даже после убытков от мошенничества, и это более чем достаточно, чтобы поддерживать бизнес. Банк сообщил, что предпринял меры, чтобы гарантировать, что убытки не станут больше. Почти весь форекс трейдинг в Allfirst был приостановлен и пять исполнителей, включая казначея подразделения, задержаны.
"Забегая вперед, можно сказать, что мы не хотели бы возобновлять какую-либо существенную торговлю на forex в Allfirst", сказал Бакли.

По материалам BBC News.